Чому банки блокують рахунки українців: основні причини — Finance.ua
— Особисті фінанси
Усе частіше українські банки блокують рахунки клієнтів. Основною причиною є порушення правил фінансового моніторингу.
Про головні порушення, через які можна втратити доступ до своїх коштів, пише Oboz.ua.
Зазначається, що розірвати договір можуть через відсутність ідентифікації клієнта. У такому випадку банки посилаються на умови договори, а також закон про фінансовий моніторинг.
Через які причини банки можуть закрити рахунок:
- протягом року не проводилося жодних операцій та рахунок порожній;
- у випадку смерті клієнта;
- клієнт порушив свої зобов’язання згідно з Договором (не актуалізував дані);
- співпраця призвела до фінансових збитків, або ж погіршення іміджу банку;
- клієнт надав недостовірні дані та обманув банк;
- рахунок використовується не для власних потреб;
- клієнт займається протиправною діяльністю;
- за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;
- у випадку виникнення у банку підозри або виявлення ознак нелегальних операцій із платіжним інструментом.
Під час проведення фінансового моніторингу звертають увагу на порогові суми. Якщо сума виходить за ліміт, просять надати документи, де підтверджується походження коштів.
Йдеться про 400 тис. гривень. У разі меншої суми банки використовують ризик-орієнтований підхід.
При цьому ризиковими вважаються нетипові операції, операції з готівкою, криптовалютою, отримання виграшів від казино, перекази від PEPів (politically exposed persons).
Відповідно до статті 15 закону щодо фінансового моніторингу, є такі причини для розірвання договору з ініціативи банку:
- неможливість проведення ідентифікації чи верифікації клієнта;
- встановлення клієнту неприйнятно високого ризику/ненадання необхідних для здійснення належної перевірки документів чи інформації;
- подання недостовірних даних чи подання інформації з метою обману;
- у разі неможливості здійснення ідентифікації особи, від імені чи в інтересах якої здійснюється фіноперація.
Нагадаємо, суми платежів, які можна відправляти з картки на картку, не регулюються законодавством. Фінансові установи мають право встановлювати власні ліміти щодо грошових переказів з картки на картку, для протидії шахрайству та відмиванню грошей.
Обрати кредитну карту непросто. Зате правильно обрана карта стане незамінним помічником. Ми вирішили допомагати нашим читачам у пошуку таких помічників. Для цього створили спеціальний сервіс.
Сервіс для вибору кредитних карт
Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.
Джерело: news.finance.ua
